Structura juridică a deținerii
Evaluăm dacă activele sunt deținute direct sau printr-un vehicul juridic (SRL, holdinguri, asocieri în participațiune) și dacă această structură mai este potrivită pentru obiectivele actuale și viitoare ale clientului.
Serviciu · Consiliere patrimonială
Îți cunoști cu adevărat vulnerabilitățile patrimoniale?
Analizăm structura actuală a activelor tale și identificăm riscurile reale — înainte ca ele să se materializeze în pierderi sau litigii.
Ce face consilierea patrimonială, concret
Consilierea patrimonială nu e consultanță financiară și nu implică gestionarea directă a investițiilor. Este o analiză structurată a modului în care sunt organizate activele tale — imobiliare, participații în firme, conturi, drepturi contractuale — și o evaluare a riscurilor juridice și operaționale asociate. Livrăm un raport scris cu constatări și recomandări concrete, pe care le discutăm cu tine în detaliu. Dacă sunt necesare restructurări, le planificăm etapizat, astfel încât să nu perturbi activitatea curentă a afacerii sau administrarea activelor.
Ce acoperă analiza patrimonială
Privim dincolo de valoarea nominală a activelor și examinăm structura juridică care le susține.
Expunere la riscuri de afaceri
Identificăm situațiile în care activele personale pot fi afectate de litigii comerciale sau de insolvența unei entități deținute — și propunem mecanisme de separare sau de protecție adecvate.
Coerența cu planul succesoral
Verificăm dacă structura actuală de deținere este compatibilă cu voința succesorală a clientului — inconsistențele acum pot genera blocaje juridice costisitoare ulterior.
Raport scris cu recomandări
La finalul analizei primești un document structurat, cu constatări numerotate și acțiuni recomandate prioritizate — nu o prezentare generică, ci un plan de acțiune specific situației tale.
Limite clare ale serviciului nostru
Nu oferim consultanță de investiții și nu avem licență pentru administrarea portofoliilor financiare. Nu putem garanta că restructurările recomandate vor optimiza automat sarcina fiscală — impactul fiscal depinde de circumstanțe individuale și de evoluția legislației. Dacă situația ta necesită consultanță fiscală specializată sau reprezentare juridică contencioasă, colaborăm cu parteneri externi pe care îi putem recomanda, dar nu îi substituim.
„Credeam că am totul bine organizat — două firme, câteva apartamente, un cont în EUR. Analiza de la AdvisoryVision a arătat că două dintre proprietăți erau expuse direct riscurilor comerciale ale unuia dintre SRL-uri. Am remediat asta în două luni. Valoarea acestei clarități nu se măsoară în tarife.”
— Anca Drăghici, Iași
Cât de solidă e structura ta patrimonială, de fapt?
Solicită o analiză inițială și află răspunsul în scris, fără jargon și fără ambiguitate.
Solicită analiza